Como abrir e acessar uma conta bancária offshore

março 4, 2021 0 Por eduardo

A atividade bancária offshore costuma ser associada a um alto nível de sofisticação financeira e, às vezes, à trapaça. No entanto, a realidade é que a pessoa média pode abrir uma conta bancária offshore com apenas algumas horas de trabalho. Cada banco offshore e jurisdição estrangeira tem seus próprios requisitos, então você terá que fazer algumas pesquisas para encontrar os detalhes relevantes para sua situação. A seguir está uma visão geral do que você pode esperar se decidir abrir uma conta bancária offshore.

Fonte: Reprodução: Pinterest

O que é offshore Banking?

As pessoas que fazem transações bancárias offshore o fazem em uma parte do mundo fora de seu país de origem. Como tal, o termo banco offshore é geralmente usado para descrever bancos, empresas e investimentos internacionais. Alguns lugares se tornaram áreas bem conhecidas de bancos offshore, incluindo a Suíça, Bermudas ou as Ilhas Cayman. Mas outros países onde ocorrem bancos offshore não são tão comuns, como Maurício, Dublin e Belize.

A maioria das pessoas associa a atividade bancária offshore com ser rico ou algo que apenas a elite pode fazer. Embora muitas pessoas ricas usem essas instituições, as pessoas comuns também podem fazer o mesmo.

A atividade bancária offshore é frequentemente discutida sob uma luz negativa. Isso porque muitas pessoas o usam como forma de esconder seu dinheiro e evitar o pagamento de impostos. Outros o usam para fins ilícitos, como lavagem de dinheiro e evasão de impostos. Embora essas atividades sejam criminosas e possam resultar em processo, prisão e / ou multas pesadas, a atividade bancária offshore não precisa ser ilegal. Ter um banco offshore pode ser totalmente legítimo se:

  • você dirige um negócio em um país estrangeiro
  • tem investimentos
  • ter uma conta em um país onde você pode passar uma boa parte do ano

Você também pode optar por usar serviços bancários offshore em um país com tratamento fiscal favorável. Algumas partes do mundo permitem que você invista seu dinheiro ao mesmo tempo em que obtém uma receita com esse dinheiro sem impostos.

Os requisitos básicos

Os princípios básicos da abertura de uma conta bancária offshore são semelhantes à abertura de uma conta bancária em seu país de origem. Os bancos offshore exigem suas informações pessoais, como seu nome, data de nascimento, endereço, cidadania e ocupação.

Para verificar suas informações pessoais, você precisará enviar uma cópia de seu passaporte, carteira de motorista ou outros documentos de identificação emitidos por uma agência governamental. Os bancos também se preocupam em verificar sua residência ou endereço físico, pois isso pode afetar questões tributárias. Este requisito pode ser satisfeito com a apresentação de uma conta de serviços públicos ou algo semelhante.

Independentemente do tipo de documento fornecido, os bancos precisarão se certificar de que são autênticos. Uma cópia autenticada de certos documentos pode ser suficiente em alguns casos. Mas outros centros offshore preferem um selo apostilha, um tipo especial de marca de certificação usado internacionalmente. Se for esse o caso, você precisará visitar o escritório do governo que está autorizado a emitir este selo para seu estado ou país. 

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Documentos de Verificação Adicionais

Frequentemente, há requisitos adicionais consideráveis ​​para abrir uma conta em um banco offshore. Esses requisitos existem para desencorajar a lavagem de dinheiro, fraude fiscal ou outras atividades ilegais frequentemente associadas a operações bancárias offshore. 

Primeiro, os bancos offshore podem solicitar documentos de referência financeira de seu banco atual, indicando saldos médios e um relacionamento satisfatório.   Isso geralmente é satisfeito por extratos bancários dos últimos seis a 12 meses.

Em segundo lugar, muitos bancos offshore perguntam sobre a natureza das transações que devem ocorrer por meio da conta. Isso pode parecer excessivamente intrusivo, mas os centros bancários offshore estão sob pressão crescente para impedir a atividade ilegal. Para este propósito, muitos bancos offshore querem documentação adicional, indicando a origem dos fundos que você está depositando no banco. 4

Muitos bancos offshore desejam saber a natureza das transações em sua conta antes de você começar a conduzir seus negócios.

Por exemplo, um recibo de salário do seu empregador provavelmente será suficiente se você estiver usando a conta para fazer depósitos do seu empregador. Para verificar sua receita de investimento, um banco offshore pode solicitar informações sobre seus investimentos e onde eles são mantidos.

Para transações comerciais ou imobiliárias, pode ser necessário fornecer contratos de vendas ou outros documentos relevantes. Se você depositar fundos de um contrato de seguro, pode ser necessário fornecer uma carta da sua seguradora. Se o seu dinheiro vier de uma herança, o banco pode pedir uma carta do testamenteiro do espólio testemunhando nesse sentido.

Fonte: https://pt.wikipedia.org/wiki/Empresa_offshore